揭秘网络直播平台“洗钱”链条

直播打赏动不动就一掷千金，赠送虚拟跑车、嘉年华更是不在话下——在直播间里，我们一次次见证着“榜一大哥”的风采。他们出手阔绰、资金雄厚，似乎有刷不完的钱。但是，千万不要被金钱蒙蔽了双眼，要知道，一掷千金的“榜一大哥”背后没准是“洗钱团伙”在操刀，他们借助直播平台，正在偷偷把黑钱“洗白”。

近日，屡屡爆出不法分子利用直播打赏、直播平台、刷礼物等来“洗钱”的不法行为，且涉案金额动辄高达10亿，让人触目惊心。

比如，今年3月江西警方就抓捕了一个利用直播打赏来不法“洗钱”的犯罪团伙。3月，江西警方发现有一家传媒公司竟然有近千部手机，经查，该公司的主业竟是给主播刷礼物。后来经过警方深入调查，发现该公司负责人毛某、孙某搭建了一个“跑分”平台，表面上是做直播平台币的买卖业务，实际上是帮境外犯罪分子洗钱。最终，警察批捕了毛某等嫌疑人，冻结洗钱平台账号1800个，冻结平台充值币价值高达450万元。

还有，广西贵港警方近日也在江苏、河北、广西、山东等地打击了涉嫌为境外赌博网站、电信诈骗窝点利用四方支付平台“跑分”的3个窝点和利用YY直播洗钱的1个窝点，抓获犯罪嫌疑人21名。据了解，该团伙自今年2月份以来在河北保定、江苏淮南、广西贵港、山东寿光等地招募人员，专门开展电信网络诈骗窝点充值洗钱业务。团伙成员利用非法架设的四方支付平台，对接各种洗钱通道进行非法资金转移，将“洗白”资金用泰达币为上下家结算，通过手续费获利数百万元，资金流水高达数亿元。

上述案例中不法分子的共同特点，就是在洗钱模式上进行所谓的“创新”，即利用直播平台和直播公司做中介，通过“打榜”“刷礼物”等形式将“黑钱”送给主播，最后再由主播把收到的钱返回洗钱团伙，最后将“黑钱”洗白。

拆解来看，上述流程涉及到三方参与：

一是境外犯罪团伙。他们是洗钱的“源头”，即“黑钱提供方”。他们的目的就是将不法收入“合法化”。

二是洗钱团伙。相当于“中介机构”，他们接受境外犯罪团伙的委托，将“黑钱”变成“白钱”。

具体的方式是，洗钱团伙与直播公司和个人主播约定好合作内容，之后在直播间冒充粉丝。用“黑钱”购买直播平台里的虚拟币或者火箭、嘉年华等礼物，最后把这些虚拟币和礼物送给主播进行打赏。

洗钱团伙的直接目的就是“赚中介费”，比如，洗钱团伙在给直播送完礼物后，主播事后会将约85%的打赏资金返回该洗钱团伙，该洗钱团伙会把其中的75%返还给境外犯罪团伙，最后自己留下10%的差价。这样一来，境外犯罪团伙要洗的“黑钱”越多，洗钱团伙作为“中间商”就会得到更高的“中介费”。以上述第一个例子中的毛某、孙某为例，据警方调查，短短1年时间内，孙某就获利近1000万元、毛某获利500余万元，金额触目惊心。

三是直播平台和主播。直播平台和主播接受洗钱团伙的委托，成为黑钱的“中转站”。直播平台和主播参与洗钱的目的有两个，其一，他们能赚取约15%的“中转站”资金；其二，有人给送礼物，直播平台和主播也会由此获得更高的人气，引来更多人的关注，给后期创造更大利润打下扎实的粉丝基础。

从洗钱分子具体的作案手段来看，“跑分”是常用的伎俩。何为“跑分”，就是通过银行卡或第三方平台，为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪行为提供非法资金转移的渠道，违法犯罪嫌疑人会专门搭建平台，通过“跑分”将赃款分流洗白，并将这些非法资金流向境外，增加公安机关追查资金流向的难度。

具体到直播平台，由于直播平台主要是靠“打赏”来流转资金的，所以传统的“跑分”在这里就变成了“跑币”。即不法分子会在直播平台里进行“币”的买卖和流转。首先，需要洗钱的境外犯罪分子会先通过官方渠道原价购买大量直播平台币。之后，境外犯罪分子再以七五折的价格卖给境内洗钱团伙，当然，境内洗钱团伙为了扩大洗钱范围，还会往下发展“下线”，比如再以八折左右的价格转卖给“下线”。最后，“下线”再将平台币以不同的折扣等卖给直播公司和网络主播，由此，完成“跑币”的全部流程，将黑钱洗白。

通过上述分析可见，“人傻钱多”的“榜一大哥”背后没准就是一条触目惊心的“洗钱”黑色链条，这个链条潜伏在我们身边，表面看似无害，实际上却违反着法律。

那么，网络直播为何能为违法的洗钱行为“打开方便之门”？

首先，这暴露了一些直播平台的管理漏洞。第一，由于虚拟币具有一定的隐蔽性，加上购买虚拟礼物的人和平台币的人身份也不易识别，而且数量巨大，如果直播平台一一进行核实的话，会十分复杂和繁琐，所以，直播平台向来对这种隐蔽性较强的行为监管不严。第二，由于刷礼物和买卖、赠送虚拟币，直播平台也有钱赚，所以他们更是“不问出处”，只管收钱。第三，还有一些直播平台，明知道那些一掷千金的“榜一大哥”们可能涉嫌洗钱，但为了追求高额收益，知法犯法，私下与洗钱团伙沆瀣一气，形成了将黑钱转化为“直播平台虚拟币—以打赏形式洗白—直播间返回”的黑灰产业链。

其次，这是因为直播的形式更容易进行洗钱操作，更适合被“利用”。其实之前，还有不法分子利用“消费”来“洗钱”，但是效果不佳。这是因为，消费洗钱一是必须大额消费，这就需要商家的配合，但银行对商家大额交易的监测是非常严格的，这就给不法分子增加了极大难度。二是洗钱是为了套现，但消费却会变成实物，不符合洗钱的目的。三是商户消费是有清算时间的，一般至少T+1日，所以“黑钱”有可能被半路追踪拦截，成功率很低。所以，利用“消费”洗钱的方法逐渐被洗钱分子抛弃。

反观直播，其具有匿名性，对于购买虚拟礼物或平台币的人，身份识别不到位，这便让洗钱团伙可以很好地在网络ID的掩盖之下，避开直播平台实名监测的监管，通过打赏、刷礼物、赠虚拟币等来轻松完成洗钱，给洗钱创造了诸多“网络便利”。

但是，无论如何，利用直播平台等洗钱都是严重的违法行为。因此要坚决杜绝，及时治理。

首先，直播平台应该对虚拟币交易、礼物购买情况、打赏行为等背后的资金账户和交易流水加大监管力度，不能因为账户多、刷礼物行为频繁就心生惰性而不去监管。

其次，网络直播平台还要按照国家网信办、国家税务总局、国家市场监督管理总局联合印发的《关于进一步规范网络直播营利行为促进行业健康发展的意见》规定，每半年向所在地省级网信部门、主管税务机关报送存在网络直播营利行为的网络直播发布者个人身份、直播账号、网络昵称、取酬账户、收入类型及营利情况等信息，由此方便监管部门核查主播收益，及早发现背后可能存在的异常情况和洗钱交易等。

最后，还要提醒一下网络主播。有些主播为了赚钱，在明知违法的情况下，仍然接受了与洗钱团伙的合作，从中赚取“中转费”。殊不知，这种行为严重触犯了《反洗钱法》和《刑法》。

我国《刑法》规定，触犯洗钱罪的，没收实施犯罪的所得及其产生的收益，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。因此，建议网络主播不要为了贪一时的钱财而铤而走险，为境外洗钱犯罪分子隐藏和转移违法所得提供便利。否则，一旦被查实违反了法律法规，便将面临罚款等行政处罚，情节严重者还将追究刑事责任，可谓得不偿失。